NJEMAČKA: Ova greška prilikom uplate novca može vas koštati kazne od 30.000 eura
Prilikom transfera novca u inostranstvo, većina ljudi razmišlja samo o deviznim kursevima i naknadama. Ali za veće iznose postoji podmukla zamka troškova: obaveza prijavljivanja. Zaboravljeni telefonski poziv može vas koštati i do 30.000 eura. To je zbog obaveze prijavljivanja prema Uredbi o vanjskoj trgovini i plaćanjima (AWV).
Dok su transferi unutar Njemačke potpuno jednostavni – čak i za iznose koji prelaze 10.000 eura – međunarodni transferi podliježu strogim zahtjevima prijavljivanja. Već godinu dana, sva međunarodna plaćanja koja prelaze 50.000 eura moraju se prijaviti Njemačkoj saveznoj banci (Deutsche Bundesbank), prema navodima njemačkih medija.
Svako ko ignoriše obavezu prijavljivanja rizikuje kaznu od 30.000 eura – a kompanije do 300.000 eura.
Ova regulativa se odnosi i na odlazna i na dolazna plaćanja i primjenjuje se i na pojedince i na kompanije. Svako ko ignoriše ovu obavezu prijavljivanja rizikuje kazne do 30.000 eura po prekršaju.
Zastara je tri godine, ali čak i kašnjenje prijavljivanja može rezultirati visokim kaznama. Za kompanije, kazne mogu doseći i do 300.000 eura.
Uredba o vanjskoj trgovini i plaćanjima (AWV) služi za statističko evidentiranje tokova plaćanja između Njemačke i drugih zemalja. Deutsche Bundesbank koristi ove podatke za sastavljanje platnog bilansa. Osim toga, izvještaji pomažu u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma.
Korisno je znati
Obaveza prijavljivanja plaćanja odnosi se i na transfere u eurima u inostranstvo ako ukupan iznos svih plaćanja u kalendarskoj godini prelazi 50.000 eura. To znači da se može sabrati i nekoliko manjih transfera. Sljedeće transakcije koje prelaze 50.000 eura izuzete su od obaveze prijavljivanja AWV-u:
Trgovina robom: Uvozna i izvozna plaćanja (koja su već evidentirana od strane carine)
Kratkoročna ulaganja: Krediti i depoziti s rokom do 12 mjeseci, kao i novac preko noći
Transport gotovine: Prekogranični transfer gotovine (međutim, za iznose koji prelaze 10.000 eura potrebna je carinska deklaracija)
Plaćanja između vlastitih računa u Njemačkoj i inostranstvu
Izvještaj se mora podnijeti do 7. radnog dana u mjesecu koji slijedi nakon transakcije. Bundesbanka je uspostavila besplatnu telefonsku liniju za fizička lica: (0800) 1234-111. Prijavljivanje transakcija je jednostavno – često je dovoljan jednostavan telefonski poziv.
Pored zahtjeva za prijavljivanje prema Uredbi o vanjskoj trgovini i plaćanjima (AWV), odredbe Zakona o sprječavanju pranja novca primjenjuju se na transakcije koje prelaze 10.000 eura. Za gotovinska plaćanja iznad ovog iznosa morate dostaviti dokaz o porijeklu.
Vlasti imaju do tri godine da procesuiraju prekršaje. To znači da čak i stariji, neprijavljeni transferi i dalje mogu rezultirati kaznama. Kazne se određuju pojedinačno i mogu doseći i do 30.000 eura po otkrivenom prekršaju. Međutim, od oktobra je na snazi pravilo o transferu koje štiti potrošače od neželjenih transfera, pišu njemački mediji.
Fenix
